美金融界人士警告：美联储压力测试或引发银行业虚假安全感

根据美国财经新闻网站MarketWatch的报道，美国哥伦比亚大学商学院教授托马斯·皮斯科尔斯基（Tomasz Piskorski）表示，美联储最近的压力测试结果“低估了银行业的风险”。他认为，压力测试的情景并未充分考虑到持有至到期资产的大幅亏损以及高利率给银行带来的重大风险。该测试仅包括了美国约30家最大的银行，而许多规模较小的银行因其较高的利率和商业房地产敞口，更有可能受到影响。
皮斯科尔斯基表示：“他们没有充分吸取2023年的教训。在我看来，该测试没有充分考虑到高利率的可能性及相关的久期风险，并且他们假定存款将保持稳定。” 这项压力测试是在2008年全球金融危机后，2010年作为《多德-弗兰克法案》的一部分推出的。
支持银行业的团体银行政策研究所（The Bank Policy Institute）认为，美联储对银行净收入的预测——压力测试表现的一个主要组成部分——缺乏透明度。美国消费者权益倡导组织“更好市场”（Better Markets）表示，美联储的压力测试对银行来说过于宽松。
另据美国消费者新闻与商业频道（CNBC）6月27日消息，摩根大通（JPMorgan Chase）表示，在这家大型银行最近的压力测试中，美联储对一项名为“其他综合收益”的指标的预测“似乎过高”。该指标代表了未计入净利润的收入、费用和损失，摩根大通在测试中的损失实际上应该高于监管机构得出的结果。
夏尔资本（Shard Capital）市场策略师比尔·布莱恩（Bill Blain）在Market Watch另一篇报道中指出：“银行压力测试很有趣，就像大富翁游戏一样，但不要认为它们都是现实，当前的压力测试是‘走过场’。”布莱恩此前是一位金融机构银行家，他一半的市场生涯是在汇丰银行和贝尔斯登度过的。